การจัดพอร์ตลงทุน (Portfolio Wealth Advice)

การจัดพอร์ตลงทุน คือ การแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์หลาย ๆ ประเภท เพื่อการกระจายความเสี่ยง กระจายโอกาสสร้างผลตอบแทนเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนของผู้ลงทุนมากที่สุด

การจัดพอร์ตการลงทุน จะช่วยให้

• กระจายเงินลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์ เช่น กองทุนรวมหลายกองทุน เป็นต้น
• ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เดียว เช่น กรณีอาจเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันขึ้นมาจากกองทุนใดกองทุนหนึ่ง เป็นต้น
• เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดี เพื่อผลสำเร็จในระยะยาว

พอร์ตการลงทุนที่ดีควรมีการกระจายการลงทุน ไปในสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งมีคุณสมบัติต่างกันในเรื่องความเสี่ยง สภาพคล่อง และผลตอบแทน

1. กลุ่มสินทรัพย์เพื่อถือระยะสั้น สภาพคล่องสูง ผลตอบแทนต่ำ เช่น เงินฝากออมทรัพย์ กองทุนรวมตลาดเงิน
2. กลุ่มสินทรัพย์เพื่อกระแสรายได้ ให้ผลตอบแทนค่อนข้างสม่ำเสมอ ได้แก่ เงินฝากประจำ พันธบัตร หุ้นกู้
3. กลุ่มสินทรัพย์เพื่อเพิ่มมูลค่าเงินลงทุน เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง แต่จะช่วยเพิ่มมูลค่าเงินลงทุนในระยะยาว เช่น หุ้น กองทุนรวมหุ้น ETF

ผู้ลงทุนควรมีสินทรัพย์ทั้ง 3 กลุ่ม อยู่ในพอร์ต โดยแบ่งสัดส่วนมากน้อยขึ้นกับระดับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ รับความ​เสี่ยงได้มาก ก็จัดสัดส่วนในประเภทที่ 3 มาก รับความเสี่ยงน้อย ก็ไปเน้นที่ 1 และ 2 แทน

หลักการสำคัญในการให้บริการจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินตามเป้าหมายการลงทุนที่วางไว้

1. การวิเคราะห์ความต้องการเพื่อเตรียมความพร้อมในการลงทุน ตรวจสอบเป้าหมายและความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
2. การกำหนดสัดส่วนเงินลงทุน (asset allocation) ออกแบบสัดส่วนในการแบ่งเงินไปลงทุนในทรัพย์สินประเภทต่าง ๆ เพื่อวางรากฐานสัดส่วนเงินลงทุนของผู้ลงทุนให้สอดคล้องกับความต้องการในระยะยาว
3. การเลือกลงทุนตามเป้าหมาย เลือกลงทุนตามผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม ที่มีระบบคัดเลือกด้วยเหตุด้วยผล นำไปสู่การลงทุนที่ก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้ลงทุน
4. การติดตามและปรับกลยุทธ์ การติดตามและปรับกลยุทธ์การลงทุนให้ทันกับสถานการณ์ เพื่อดูแลให้การลงทุนไม่หลุดจากเป้าหมายที่กำหนดไว้
5. การรายงานสถานะการลงทุนให้ผู้ลงทุนทราบเป็นระยะ ๆ ว่ามีความคืบหน้า สอดคล้อง และเป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนที่วางไว้แล้วหรือไม่

การให้บริการ Portfolio Wealth Advisor

การให้บริการ Portfolio Wealth Advisor คือการให้บริการคำแนะนำแบบพอร์ตการลงทุน รวมถึงการให้บริการกองทุนรวมที่มีการจัดสรรเงินลงทุน (asset allocation)

ทดลองประเมินความเสี่ยงและแนะนำการจัดสรรวงเงินที่เหมาะสมกับคุณ ได้ที่ :

ทดลองประเมินความเสี่ยงและแนะนำการจัดสรรวงเงินที่เหมาะสมกับคุณ

สามารถเรียนรู้เพิ่มเติม ได้ที่ :

วางแผนลงทุน / รูปแบบการจัดสรรเงินลงทุนตามอายุและความเสี่ยง