หากสำรวจข้อมูลสิทธิภาษีที่มี เช่น มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) หรือประกันบำนาญอยู่ แล้วยังมีช่องว่างลดหย่อนภาษีเหลือ ก็ยังมีการลงทุนเพื่อเกษียณ ในกองทุน RMF และการออมระยะยาวกับกองทุน SSF เป็นทางเลือกเพิ่มเติมที่ช่วยบรรเทาภาระภาษีได้ และเพื่อให้ได้รับสิทธิประโยชน์อย่างเต็มที่ อย่าลืม! เช็กเงื่อนไขการลดหย่อนภาษีของ 2 กองทุนดังกล่าว
ทั้งนี้ สิทธิการลดหย่อนภาษี RMF และ SSF นั้น เมื่อรวมกับการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ จะลดหย่อนได้ไม่เกิน 500,000 บาท (SSF+RMF+กอช.+PVD/กบข./กองทุนสงเคราะห์ครู+ประกันบำนาญ = ไม่เกิน 500,000 บาท)
ข้อควรระวัง : ผู้ลงทุนไม่ควรลงทุนเกินสิทธิของตน เพราะอาจก่อให้เกิดการผิดเงื่อนไขในการลดหย่อนภาษี
*ที่สำคัญ* อย่าลืมแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี โดยตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นไป กรมสรรพากรได้กำหนดให้ผู้ลงทุนที่ซื้อ RMF และ SSF ที่จะใช้สิทธิลดหย่อนภาษี *ต้องแจ้งความประสงค์* ไปยัง บลจ. ที่ซื้อหน่วยลงทุนให้ครบทุกแห่ง ภายในวันทำการสุดท้ายของปี เพื่อให้ บลจ. นำส่งข้อมูลให้กรมสรรพากรโดยตรงแทนการที่ผู้ลงทุนยื่นเอกสารเอง โดยผู้ลงทุนแจ้งเพียงครั้งเดียวใช้ได้ตลอดไป ไม่ต้องแจ้งทุกปี หากไม่แจ้งความประสงค์อาจใช้สิทธิลดหย่อนภาษีไม่ได้
Content จาก : SmartToInvest ลงทุน RMF & SSF อย่างไร ให้ได้สิทธิประโยชน์ภาษีเต็ม..เต็ม
หมายเหตุ : ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขเพื่อการยกเว้นภาษีเงินได้ของ RMF และ SSF ได้ที่
รู้จักกองทุนรวมเพื่อการออม Super Saving Fund หรือ SSF / รู้ก่อนลงทุนกับกองทุน SSF / เจาะลึก SSF ลงทุนเพื่อเกษียณทางเลือกใหม่ได้ลดหย่อนภาษี / เรียนรู้เรื่อง RMF / เจาะลึก RMF โค้งสุดท้ายทางเลือกลงทุนลดหย่อนภาษี / Mao Investor The Series เรียนรู้ลงทุนกับ ก.ล.ต. / กองทุนรวมลดหย่อนภาษีแบบไหนใช่สำหรับคุณ? / โค้งสุดท้ายแล้ว! ลดหย่อนภาษีกับกองทุนไหนดี
